1. 什麼是 TradePlan
TradePlan 是一款 AI 輔助交易計劃工具，根據我們策略引擎發出的信號生成可執行的交易計劃。它不會代您執行交易——每一份計劃在下單前都需要您審核並明確批准。

2. 工作原理
整個流程分為五個階段。

信號接收與驗證——系統接收包含股票代碼、方向判斷、置信度、策略匹配得分、進出場匹配度以及估值區間的信號。若信號判定條件不滿足，則不生成計劃。若您尚未完成風險畫像評估，系統也不會生成計劃。

衝突偵測——系統檢查是否已存在針對同一信號或同一策略 + 證券組合的計劃。已啟用的計劃會被展示而非重複生成;過期的草稿會被取消並用最新市場資料重新生成。

市場資料收集——並行查詢四類資料來源：即時報價、30 天日 K 線資料、近期公司事件 (財報、除息日、選擇權到期日)，以及該證券現有的活躍交易計劃。

適當性評估——所有適當性檢查均為確定性程式邏輯，而非 AI 判斷。不允許放空。買入信號要求策略匹配得分至少為 50/100。若進場匹配度較弱，則需要高置信度支持。單一股票集中度超過總資產 15% 將阻止追加買入。流動性不足 (30 日平均日成交量的 0.5% 低於 500 美元) 將阻止生成計劃。最小倉位為 500 美元。倉位規模根據您的風險等級 (C1–C5)、策略匹配得分、上漲潛力、歷史波動率及日均成交量限制綜合計算得出。

計劃生成與後處理——透過一次 AI 模型呼叫 (Claude Haiku) 確定進場價、停利/停損位及理由說明。所有 AI 輸出隨後均由確定性程式進行校驗和修正：停利/停損被限制在估值區間內;風險報酬比必須不低於 1.5，否則替換為預設值;執行時間調整為有效的美國交易日;數量根據預先計算的目標金額重新計算 (僅支援整股);並統一設置固定的 3 個交易日有效期。最終計劃在提交前需通過嚴格的模式 (schema) 校驗。

3. 關鍵假設
TradePlan 信任上游信號提供的方向判斷、置信度和估值區間——如果信號本身有誤，生成的計劃也會有誤。倉位規模計算使用 30 天歷史波動率作為未來波動率的替代指標。流動性檢查基於過去 30 天的平均日成交量，無法預測成交量的突然變化。所有計劃均採用單筆訂單執行——不支援批量、TWAP 或 VWAP 執行方式。即使是保證金帳戶，系統也統一按現金帳戶方式執行。預設排程時間為美國常規交易日的 UTC 15:00;不考慮盤前和盤後交易。僅支援整股交易。所有計劃均設有固定的 3 個交易日有效期。

4. 局限性
計劃生成僅使用一次 AI 模型呼叫，不進行反覆運算優化——效果不佳的輸出會回退至確定性預設值。系統僅檢查單一股票的集中度，不評估整體投資組合配置、行業曝險或相關性風險。會檢查公司層面事件，但不考慮宏觀經濟事件、地緣政治風險及行業性催化因素。風險參數和倉位上限按等級硬編碼，不會隨市場狀況變化而調整。不進行任何稅務優化 (如洗售規則、資本利得處理、稅損收割)。賣出類計劃僅支援全部平倉或部分減倉，不會按成本基礎或稅務批次計算最優數量。停利/停損位在建立時即固定，不會隨行情移動或調整。僅支援股票類證券——不支援選擇權、期貨或其他衍生品。

建議的投資金額僅根據您在 Longbridge Securities Pte. Ltd. 名下維護的投資組合及現金餘額計算。您在其他金融機構持有的外部資產、負債或投資組合均未納入此計算範圍，這可能影響該建議對您完整財務狀況的整體適用性。

5. 風險提示
所有投資均存在部分或全部損失的風險。交易計劃不保證獲利。信號的歷史表現不能預測未來結果。AI 模型可能產生欠佳的價格或理由說明;確定性防護機制可以降低但無法完全消除模型誤差。市場狀況可能在計劃生成與執行之間發生變化——限價單可能無法成交，市價單可能出現滑點。15% 的集中度上限對於保守型投資者而言仍可能構成過高風險。實際流動性狀況可能與歷史均值存在差異，尤其是在財報發布或市場劇烈波動期間。固定的 3 天有效期和預設排程時間可能並不適用於所有證券或市況。計劃品質完全取決於信號品質。

6. TradePlan 不做的事
未經您明確確認，不會執行任何交易。不構成投資建議——它只是將信號轉化為結構化的交易計劃。不保證收益，也不能防止損失。不考慮您的完整財務狀況，包括其他帳戶、負債或收入。不能替代專業理財顧問的判斷。生成計劃後不進行持續監控或調整。